Investir intelligemment dans un monde qui change vite
Depuis 2019, on aide les particuliers à faire fructifier leurs économies sans prendre des risques démesurés. Pas de jargon compliqué. Juste des stratégies concrètes adaptées aux petits capitaux.
Comment tout a commencé
L'idée est née autour d'un café en 2018. On discutait avec des amis qui avaient mis de côté quelques milliers d'euros mais ne savaient pas quoi en faire. Les banques proposaient des livrets à 0,5%. Les conseillers financiers ne s'intéressaient qu'aux gros portefeuilles.
C'est là qu'on s'est dit qu'il fallait créer quelque chose de différent. Un accompagnement accessible, transparent, qui parle aux gens normaux. Pas besoin d'avoir 100 000 euros pour commencer à investir sérieusement.
Aujourd'hui, on accompagne plus de 340 familles dans le Var et au-delà. Certains ont démarré avec 2 000 euros. D'autres avec 15 000. L'important, c'est la démarche.
Ce qui guide notre travail au quotidien
Transparence absolue
On explique tout. Les frais, les risques, les performances réelles. Pas de petites lignes cachées ou de promesses irréalistes. Vous savez exactement où va votre argent.
Accessibilité
L'investissement ne devrait pas être réservé aux riches. On a conçu nos services pour que quelqu'un avec 3 000 euros puisse commencer à construire un patrimoine solide.
Pédagogie
On prend le temps d'expliquer. Parce qu'un client qui comprend ce qu'il fait prend de meilleures décisions. Et dort mieux la nuit.
Indépendance
On ne vend pas les produits d'une banque en particulier. On cherche les meilleures solutions pour chaque situation, point final.
Vision long terme
Pas de promesses de gains rapides. On construit des stratégies qui tiennent sur 5, 10, 20 ans. C'est moins sexy mais ça marche vraiment.
Proximité
Basés à Toulon, on connaît les réalités du terrain. Les préoccupations des familles de la région. On reste joignables, disponibles.
Notre méthode en quatre étapes
Chaque parcours est unique, mais on suit toujours la même structure rigoureuse pour bâtir votre stratégie d'investissement.
Bilan patrimonial complet
On commence par regarder votre situation dans son ensemble. Revenus, épargne existante, projets futurs, tolérance au risque. Cette première rencontre dure généralement 90 minutes.
Stratégie personnalisée
On construit un plan d'action sur mesure. Diversification adaptée à votre profil, choix des supports, répartition du capital. Tout est documenté, expliqué, challengé ensemble.
Mise en place progressive
On déploie votre stratégie étape par étape. Pas besoin de tout placer d'un coup. On peut lisser les investissements sur plusieurs mois pour limiter les risques de timing.
Suivi régulier
Point trimestriel sur les performances et ajustements si nécessaire. Votre vie évolue, votre stratégie aussi. On reste à vos côtés sur la durée.
Qui sommes-nous vraiment
Une petite équipe soudée avec une expertise solide en gestion de patrimoine et finance personnelle. On préfère rester à taille humaine pour garder cette proximité avec nos clients.
Léonie Dauberville
Conseillère principale et fondatrice
Après huit ans en banque privée, j'ai quitté le système pour créer knowlythara. J'en avais marre de voir les petits épargnants laissés de côté. Diplômée de Sciences Po Aix et certifiée AMF, je me concentre aujourd'hui sur ce qui compte vraiment : aider les gens à prendre le contrôle de leur argent.
En dehors du bureau, je fais du voilier et je dévore des livres sur l'histoire économique. Oui, je suis ce genre de personne.